[ETF/한국] K-SCHD_미국배당다우존스 ETF 4종 비교분석(TIGER, ACE, KODEX, SOL),포트폴리오 공유

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💵 미국배당다우존스

• 기초지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index
  10년 연속 배당금을 지급한 미국 주식 중 ROE, 현금흐름부채비율, 배당수익률, 5년 배당성장률 등 4가지 펀드멘털을 고려하여 상위 100종목을 주된 투자대상자산으로 하며 “Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index”를 기초지수로 하여 해당 지수의 수익률을 추종하는 ETF

[ETF/미국] SCHD 미국 배당 ETF(장기투자 정석=배당수익+평균시세차익+안정적)

 

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📈 국내 미국배당다우존스 ETF 4종 비교

1. 미국배당다우존스 관련 커버드콜 및 환헤지 등 다양한 상품

(출처: 네이버)

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2. 기본 상품 4종 비교(25.01.16 기준)

• *KODEX는 1년 미만이므로 배당수익률 임의 계산
• ACE의 경우 24년에 배당지급기준일 변경

	TIGER	SOL	ACE	KODEX
운용사	미래에셋	신한자산	한국투자	삼성자산
상장일	23.06	22.11	21.10	24.08
시총	21,277억	8,002억	6,197억	3,009억
수수료(실부담)	0.14%	0.15%	0.16%	0.12%
괴리율 (60일)	0.18%	0.14%	0.17%	0.07%
배당주기	매월	매월	매월	매월
배당수익률(년)	3.42%	3.40%	3.62%	*3.72%
주가수익률(년)	20.20%	20.66%	20.83%	11.48%
주가	12,950원	11,890원	13,130원	11,105원
최근배당	24.12.27 (38원)	24.12.27 (35원)	25.01.14 (39원)	25.01.14 (40원)

 

3. 상품 선택시 주요 고려 사항

• 최근 배당ETF와 비교하여 상대적으로 배당수익률이 낮음
• 환율변동성 주의 필요. 환율하락시 주가에 영향을 미쳐 배당금이 감소할 수 있음
• 주가에 따라 배당수익률 등락 결정. 주가 상승기에는 배당수익률이 낮아지고 주가수익률이 높아져 매도세가 커질 수 있음을 유의

 

 

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📊 나의 투자 포트폴리오

• 관리계좌: 회사연계 퇴직금계좌, ISA
• 투자목적: 적립식 + 배당 + 안정적 주가
• 관리방법
  - 퇴직금계좌: 미국배당다우존스 상품 중 매수 가능한 것 → ACE → 배당으로 재투자
  - ISA: 미국배당다우존스 파생상품(고배당 및 절세효과 목적) → 커버드콜  → 배당으로 재투자
• 미국배당다우존스 ETF 투자현황
  - 1 : 1 : 2 = KODEX 커버드콜 : TIGER 커버드콜 : ACE 
  - 1,000만원 투자시 ▶ 년 배당률 약 7%, 월 55,000~60,000원 배당금(분배금) 입금

 

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저는 직접투자와 간접투자 모두 병행하고 있습니다. 절세계좌로는 매주마다 전종목 5주씩 매수하고 있고, 직투계좌로는 전종목 $3씩 매일 매수하고 있습니다.   

 

만 1년 미국주식 투자 해본 제 경험으로는 직접투자는 달러자산을 보유하고 있다는 점에서 헷지효과를 얻고 원화가치방어(또는 환차익)와 국내/외 자산에 분산투자 한다는 안정성이 있습니다. 다만 높은환율에 달러매수하는 경우 반대의 리스크가 있습니다. 간접투자는 절세계좌를 활용하여 세금이 없고, 원화자산으로 손쉽게 매수매도 할 수 있습니다. (H)상품이 아닌 경우 환율의 영향을 받지만 직접투자보다는 간접적입니다. 

 

 

저는 매월 안정적인 배당현금흐름 창출을 첫 번째 목표로 하는 투자자입니다.

장이 흘러내리면 멘붕오기 쉽상인데, 매달 매분기 꼬박꼬박 들어오는 배당을 보면 마음의 안정을 찾기도 합니다.

모두들 성공투자 하시길 바래요!