[ETF 배당투자] ISA,연금저축,미국직투(월배당,KODEX TR변경/1월종료)

■ 2025년 목표: 월 배당금 30만원
 * 직관적인 이해를 위해 분배금 표현대신 배당금으로 통일하여 작성

 

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1. 💸 주식투자 수익률

• 연금저축: 예수금 30%(금리형 ETF)
  - 확정: 금리형 ETF 매도, ETF 배당금
  - 평가: ▲미국S&P500, 금/ ▼미국30채권
• ISA: 예수금 46% (금리형 ETF)
  - 확정: 금리형 ETF 매도,  ETF 배당금, 국내반도체ETF 매도
  - 평가: ▲미국지수 커버드콜/ ▼리츠, 미국테크TOP10타겟
• 퇴직연금: 예수금 10%
  - 확정: 금리형 ETF 매도, ETF 배당금
  - 평가: ▲미국지수/ ▼리츠
• 미장직투: 예수금 0%(초단기 미국 국고채 ETF 10%)
  - 확정: 초단기 미국 국고채 ETF 매도
  - 평가: ▲엔비디아, 금, QQQ / ▼리얼티인컴, SCHD

 

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2. 📈 투자 종목 및 월 배당률

• 월배당 상품이 아닌 경우, 년배당률/12 로 계산
• 배당률 빨간색 글씨: 연배당률 6%이상(월0.5%)
• TR상품 변경:  KODEX 미국 S&P500TR → KODEX 미국 S&P500(25.01.24 시행)

[ETF/한국]기획재정부 TR ETF '규제' 법령 개정(2025년07월부터 시행예정)

 

 

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3. 🎯 2025년 주식 포트폴리오 리밸런싱 - 1월 4~5주차

• 1월 배당락일(1/24) 전 배당주 중심으로 매수
• 국내반도체ETF 모두 익절 → 미국지수 커버드콜 매수

( 왼쪽 현재, 오른쪽 목표 포트폴리오)

 

 

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4. 💰 월 배당 현황 및 목표

• 1월 입금 배당금: 국내 225,638원 +  해외 $9.67
• 2월 목표 월배당금: 국내 250,000원(▲20,000원조정) + 해외 $13.00 (▲$2조정)
• 12월 목표 월배당금: 국내 300,000원 + 해외 $20.00

 

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5. 💸 매수 계획

• 국장은 1월 5주 휴장(1/31 개장). 1월 거래 완료
• 2월 1주차: 1월 5주차 미국장 상황 확인 후, 국내 미국지수 및 금 ETF 추가 매수(배당상품 보류)
• 2월 2주차: 월 중순 배당락일 상품 매수
  - KODEX 미국배당커버드콜액티브, ACE 미국배당다우존스, TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜
• LG CNS 매도전략!!!!!!!!!!!!!!
• 달러환율 1430원 미만인 경우 매주 $100 매수
• 정기 분할 매수
  - 국장 종목별 5주씩(네이버, 리츠 제외) 매주 매수
  - 미장 종목별 $3씩 매일 자동매수(1%이상 하락 경우 추가 매수)
• TR 상품 변경사항 확인: 배당, 수수료 등

Kodex 미국 TR ETF 분기 배당형 자동 변경(1/24) 안내 | 공지사항 | Kodex

 

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TO '만 50세' 직장인 은퇴 FROM 경제적 자유

 

집(전세금)으로 묶인 자산 % 줄이려면, 전체 자산 파이를 키워야 합니다.

 

1월에 목표도 잡고 새롭게 여러 가지를 시도해 보면서, 생각보다 지출이 많았습니다. 항공권, 1:1 필라테스, 홈트레이닝 기구, 피부과, 화장품, 마사지기기, 레드향, 방어, 생일선물.... 자산을 모으려면 소비부터 줄여야 하는데... 가계부를 보며 반성하고, 2월부터는 긴축 들어갑니다! 냉장고와 창고 파먹기 시작!

2025 '경제적 자유' 포트폴리오(왼쪽: 현재, 오른쪽: 목표)