[ETF 배당투자] ISA,연금저축,미국직투(월배당,LG씨엔에스 손절후기/2월2주차)

■ 2025년 목표: 월 배당금 30만원
 * 직관적인 이해를 위해 분배금 표현대신 배당금으로 통일하여 작성

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1. 💸 주식투자 수익률

• 연금저축: 예수금 50%(금리형 ETF)
  - 확정: 금 ETF 분할매수/매도
  - 평가: ▲금현물, S&P500, 나스닥
• ISA: 예수금 22% (금리형 ETF)
  - 확정: 금리형 ETF 매도
  - 평가: ▲미국지수 커버드콜/ ▼리츠, 미국30년국채
• 퇴직연금: 예수금 0%
  - 확정: 배당금
  - 평가: ▲미국지수/ ▼리츠
• 일반: 예수금 0%
  - 확정: 공모주 LG씨엔에스 분할 손절
  - 평가: ▼네이버
• 미장직투: 예수금 10%(초단기 미국 국고채)
  - 확정: 초단기 미국 국고채 ETF 매도
  - 평가: ▲금,엔비디아,3대지수 / ▼SCHD,리얼티인컴

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2. 📈 투자 종목 배당률(월)

• 직전지급 배당 기준으로 표기
• 파란색 글씨: 연 or 분기배당. 직전배당률을 월단위로 나누어 계산
• 빨간색 글씨: 연배당률 6%이상(월0.5%)
• 노란색 칸: 배당락일이 말일이 아닌 상품
• [KODEX 미국 S&P500]: TR 에서 분기배당상품으로 변경됨(최초지급일은 5월 두번째 영업일)

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3. 🔍 종목 세부사항(25.02.12 기준)

• [ACE KRX금현물]: 괴리율 주의필요(공시사항: 괴리율 1.52%/24.02.11 기준금액)
• 괴리율: 작성시점에 따라 차이가 있으므로, 거래 전 확인 필요

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4. 🎯 2025년 주식 포트폴리오 리밸런싱 - 2월 2주차

• ACE KRX 금현물 80% 분할매도 수익실현 후 30% 추가매수
• 연금계좌: 미국AI전력핵심인프라 ETF 추가
• ISA: 미국AI빅테크커버드콜 ETF 추가, 중순 배당락일 기준 상품 추가매수
• 일반: LG씨엔에스 분할 손절
• 목표 포트폴리오 조정: 지수▼, 기술주▲

( 왼쪽 현재, 오른쪽 목표 포트폴리오)

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5. 💰 월 배당 현황 및 목표

• 2월 1차 입금 배당금: 국내 198,961원 (2/4)  +  해외 $10
• 2월 목표 월배당금: 국내 280,000원(▲10,000원조정) + 해외 $10.00
• 12월 목표 월배당금: 국내 300,000원 + 해외 $20.00

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6. 💸 매수 계획

• 절세계좌 세제혜택 이슈 대응
  1) 연금계좌: 시세차익 중심 종목 재편 → S&P500, 나스닥, 금현물, AI전력핵심인프라
  2) ISA 계좌: 국내배당, 커버드콜 종목 재편 → 커버드콜, 국내은행, 미국채권
  3) 기재부 이중과세 관련 정확한 규정에 따라, 배당투자는 미국직투로 모두 변경 예정
  4) 커버드콜 프리미엄수익에 대한 과세 규정 확인 후, 시세차익 중심 종목으로 재편 예정
• 커버드콜 중 구성종목 비슷한 상품들은 합치거나 수량 조정
• [ACE KRX금현물] : 괴리율 해소 되면 적극매수 예정
• [네이버]: -32% 에서 -23%까지 상승. -10%대 오면 순차적 손절 시작.
• 달러환율 1430원 미만일 때 매주 $100 매수
• 정기 분할 매수
  - 국장 종목별 5주씩(네이버, 리츠 제외) 매주 매수
  - 미장 종목별 $3씩 매일 자동매수(1%이상 하락 경우 추가 매수)

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TO '만 50세' 직장인 은퇴 FROM 경제적 자유

 

LG씨엔에스로 마음이 답답했습니다. 국장에 대한 약간의 기대를 했는지도 모르겠습니다. 매수세가 전혀 들어오질 않아서, 더 빠지기 전에 다른 종목으로 수익 보는 게 좋겠다고 판단했습니다. 아버지4주, 어머니3주, 본인4주 이렇게 총 11주였고, 월~수요일 동안 하루에 한 사람씩 전량 매도 했습니다. 결론적으론 수수료를 포함하여 약 75,000원 손절했습니다. 답답한데 시원하기도 하고, 사람은 실수를 반복한다지만.. '국장보지 말자. 이걸 잊지 말자!' 또 한 번 다짐합니다.

 

금현물 ETF 은 코인을 방불케 했습니다. 7일간 정말 눈을 의심케 하는 무빙이 정말 많더라구요. 오늘 약간의 조정 후 소량 들어갔는데, 몇 분 지나니.. 이걸 말아올린다고???!!! 아직도 괴리율이 1%가 넘는데, 이젠 이게 디폴트값인가 싶습니다. 괴리율공시가 연속으로 있으면, 어느 타이밍에 주가 조정이 나오더라구요. 저는 이때를 매수타이밍으로 보고  [소량 분할매수 → 괴리율 타이밍 대량 매수 → 분할매도 수익실현]을 반복하고 있습니다.

 

안전자산 '금'을 투기자산으로서 포트폴리오 운용을 할 거라곤 생각도 못했습니다. 금으로 단타 하시는 분들도 많아지신 것 같구요. 저도 커뮤니티 보면서 질러??!! 지금이니??!! 할 때가 있지만, 나만의 포트기준에 따라 일관성 있게 매수매도하는 참을성을 키우고 있습니다. 주 1회 거래하는 연습하고 있었는데, 최근 금 때문에 자주 주식창을 보게 되는 거 같습니다. 조금 더 익숙해지면 2주에 한번 매수하는 걸로 개선해 봐야겠습니다.

2025 '경제적 자유' 포트폴리오(왼쪽: 현재, 오른쪽: 목표)