[ETF 배당투자] ISA,연금저축,미국직투(월배당,배당금입금/2월3주차)

■ 2025년 목표: 월 배당금 35만원
 * 직관적인 이해를 위해 분배금 표현대신 배당금으로 통일하여 작성

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1. 💸 주식투자 수익률

• 연금저축: 예수금 40%(금리형 ETF)
  - 확정: 금리형 ETF 매도
  - 평가: ▲S&P500,나스닥/ ▼금현물,미국AI전력
• ISA: 예수금 20% (금리형 ETF)
  - 확정: 금리형 ETF 매도, 배당금
  - 평가: ▲커버드콜,은행고배당/ ▼리츠, 미국테크TOP10
• 퇴직연금: 예수금 10%
  - 확정: 배당금
  - 평가: ▲미국지수/ ▼리츠
• 일반: 예수금 0%
  - 평가: ▼네이버
• 미장직투: 예수금 10%(초단기 미국 국고채)
  - 확정: 초단기 미국 국고채 ETF 매도
  - 평가: ▲금,엔비디아,3대지수/ ▼리얼티인컴, SCHD

 

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2. 📈 투자 종목 배당률(월)

• 직전지급 배당 기준으로 표기
• 빨간색 글씨: 연배당률 6%이상(월0.5%)
• 파란색 글씨: 연/분기배당. 직전배당률을 월단위로 계산
• 노란색 칸: 배당락일이 말일이 아닌 상품
• [KODEX 미국 S&P500]: TR 에서 분기배당상품으로 변경됨(최초지급일은 5월 두번째 영업일)

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3. 🔍 종목 세부사항(25.02.18 기준)

• [ACE KRX금현물]: 괴리율 주의필요
• 미묘하게 애플, 엔비디아, 코카콜라 구성비율이 높아짐

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4. 🎯 2025년 주식 포트폴리오 리밸런싱 - 2월 3주차

• ACE KRX 금현물 분할매수
• 목표 포트폴리오 조정: 지수▼, 기술주▲

( 왼쪽 현재, 오른쪽 목표 포트폴리오)

 

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5. 💰 월 배당 현황 및 목표

• 2월 1차 입금 배당금: 국내 198,961원 (2/4)  +  해외 $10
• 2월 2차 입금 배당금: 국내 97,298원 (2/18)  +  해외 $0.12
• 2월 목표 월 배당금: 국내 296,259원(확정) + 해외 $12.00
• 12월 목표 월배당금: 국내 350,000원(5만원 상향) + 해외 $20.00

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6. 💸 매수 계획

• 절세계좌 세제혜택 이슈 대응
  1) 연금계좌: 시세차익 중심 종목 재편 → S&P500, 나스닥, 금현물, AI전력핵심인프라
  2) ISA 계좌: 국내배당, 커버드콜 종목 재편 → 커버드콜, 국내은행, 미국채권
  3) 기재부 이중과세 관련 정확한 규정에 따라, 배당투자는 미국직투로 모두 변경 예정
  4) 커버드콜 프리미엄수익에 대한 과세 규정 확인 후, 시세차익 중심 종목으로 재편 예정
• 적립식 자동매수
  1) 연금저축, ISA: 매월 1일 전 종목별 5만원씩 매수
  2) 퇴직연금(확정기여형): 부담금운용지시 매월 25일 전 종목 운용비율 매수 
  3) 미국직투: 종목별 $3씩 매수

• [ACE KRX금현물] : 괴리율 해소되면 추가 분할 매수
• [네이버]: -32% 에서 -23%까지 상승. -10%대 오면 순차적 손절 시작

 

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TO '만 50세' 직장인 은퇴 FROM 경제적 자유

 

지난주에 금값 괴리율 고민이 많았는데, 뉴스에서 유튜브 여기저기서 많이 다루더니... 결국 이번 주 3일 내내 국내금현물은 쭉쭉 내려왔습니다. 아직도 괴리율이 높은 편이라고 생각하지만, 국제금과 많이 좁혀져서 한편으론 안심도 되네요. 국내 금현물 ETF는 장중에 21,000원이 깨져서, 예전에 예약해 둔 20,950원에 매수되었더라고요. 국제금이 다시 상승기세여서 괴리율 보면서 포트폴리오만큼 분할매수 해야겠습니다.

 

포트폴리오 관련 포스팅을 작성해 오면서 지난 수익률 점검하게 되는데, 당연한지 놀라운 건지 모르겠지만... 분할매수/매도한 절세계좌들과 꾸준히 자동월매수 된 퇴직연금 수익률 차이가 크지 않더라구요. 그래서 3월부터는 전 계좌를 자동월매수로 등록했습니다. 매도 또한 수익률에 따라 10%씩 자동매도 해두었구요.

 

본격적으로 주식투자 해본지 이제 만 1년이 다되어 갑니다. 자동매수/매도는 제게 처음 주식이야기를 해주신 분이 최종적으로 정착한 방법이라고 알려주셨는데, 저도 돌아돌아 그 길을 가보네요. 처음에는 주식은 도박이라는 생각에 100만원에도 덜덜 떨었는데, 이제는 한번 거래 시에 10주단위로 하는 거 보면 제가 봐도 감개무량합니다.

 

이 글을 읽으시는 분들 모두가 각자의 성공투자방법을 찾아서, 경제적 자유를 이루시길 바랍니다!

 

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