[ETF 월배당투자] ISA,연금저축,미국직투(리밸런싱,종목정보/2월4주차)

[ETF 월배당투자] ISA,연금저축,미국직투(리밸런싱,종목정보/2월4주차)

■ 2025년 목표: 월 배당금 35만원
 * 직관적인 이해를 위해 분배금 표현대신 배당금으로 통일하여 작성

 

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1. 💸 주식투자 수익률

• 연금저축: 예수금 32%(금리형 ETF)
  - 평가: ALL ▼ (S&P500,나스닥,금현물,미국AI전력)
• ISA: 예수금 20% (금리형 ETF)
  - 확정: 나스닥100타겟
  - 평가: ▲채권,배당다우/ ▼은행고배당,미국테크커버드콜
• 퇴직연금: 예수금 10%
  - 평가: ▲S&P500,배당다우/ ▼리츠
• 일반: 예수금 0%
  - 평가: ▲ 네이버
• 미장직투: 예수금 10%(초단기 미국 국고채)
  - 확정: 초단기 미국 국고채 ETF 매도
  - 평가: ▲금, 리얼티인컴, SCHD / ▼엔비디아,지수

 

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2. 📈 투자 종목 배당률(월)

• 직전지급 배당 기준으로 표기
• 빨간색 글씨: 연배당률 6%이상(월0.5%)
• 파란색 글씨: 연/분기배당. 직전배당률을 월단위로 계산
• 노란색 칸: 배당락일이 말일이 아닌 상품
• [KODEX 미국 S&P500]: TR 에서 분기배당상품으로 변경됨(최초지급일은 5월 두번째 영업일)

 

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3. 🔍 종목 세부사항(25.02.26 기준)

• [ACE KRX금현물]: 괴리율 주의필요
• 미묘하게 애플 구성비율  높아짐

 

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4. 🎯 2025년 주식 포트폴리오 리밸런싱 - 2월 4주차

• 금주 리밸런싱: 전체 분할매수
• 목표 포트폴리오 조정: 없음

( 왼쪽 현재, 오른쪽 목표 포트폴리오)

 

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5. 💰 월 배당 현황 및 목표

• 2월 최종 월 배당금: 국내 296,259원  +  해외 $12.30
• 3월 목표 배당금: 국내 310,000원 +  해외 $14.00
• 12월 목표 월배당금: 국내 350,000원 + 해외 $20.00

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6. 💸 매수 계획

• 절세계좌 세제혜택 이슈 대응
  1)  기재부 이중과세 관련 정확한 규정에 따라, 배당투자는 미국직투로 모두 변경 예정
  2) 커버드콜 프리미엄수익에 대한 과세 규정 확인 후, 시세차익 중심 종목으로 재편 예정
• 적립식 자동매수
  1) 연금저축, ISA: 매월 1일 전 종목별 5만원씩 매수
  2) 퇴직연금(확정기여형): 부담금운용지시 매월 25일 전 종목 운용비율 매수 
  3) 미국직투: 종목별 $3씩 매수
• [ACE KRX금현물] : 괴리율 해소되면 추가 분할 매수
• [네이버]: -32% 에서 -23%까지 상승. -10%대 오면 순차적 손절 시작
• 미국ETF 및 직투 대부분 평가손실구간이지만, 추격매수X, 손절X

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TO '만 50세' 직장인 은퇴 FROM 경제적 자유

 

숏을 치기엔 용기가 없고, 롱을 보기엔 무서운 한 주였습니다. 지난주에 블로그 글과 비교해보니 한주만에 분위기가 이렇게 바뀔 수 있나 싶기도 합니다. 작년 한해 미국주식하면서 하반기에 이런 분위기를 두번정도 겪은거 같은데, 그때와는 조금 느낌이 다르달까요. 나의 계좌는 마이너스가 커져가고 있지만, 국장만 할때보다는 마음이 덜 불안한 것같습니다.

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이번 조정?하락장? 을 겪으면서 포트폴리오 중요성을 더 크게 느꼈습니다. 미국장기채와 리츠관련 종목들이 손실을 찍고 있을때 조금씩 물탔었고, 작년여름부터 금 종목도 분할매수했는데... 지금 금은 방어해주고 있고, 채권과 리츠는 되려 수익내고 있습니다. 

 

트럼프에 따른 영향력을 개인이 종잡을 수가 없고, 사실 이런장에 어떻게 대응을 해야할지 막막합니다. 그래서 일단 방향이 안정화 될때까지 정기분할매수로만 대응하려 합니다. 부디 엔비디아 실적이 서프라이즈이길!!!!!!

 

 

이 글을 읽으시는 분들 모두가 각자의 성공투자방법을 찾아서, 경제적 자유를 이루시길 바랍니다!

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