[ETF 월배당투자] ISA,연금저축,미국직투(리밸런싱,종목정보/3월 포트폴리오)

■ 2025년 목표: 월 배당금 35만원
 * 직관적인 이해를 위해 분배금 표현대신 배당금으로 통일하여 작성

 

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1. 💸 주식투자 수익률

• 연금저축: 예수금 30%(금리형 ETF)
  - 평가: ▼ALL(S&P500,나스닥,금현물,미국AI전력)
• ISA: 예수금 20% (금리형 ETF)
  - 확정: 배당금
  - 평가: ▲채권/ ▼그 외 모두
• 퇴직연금: 예수금 10%
  - 확정: 배당금
  - 평가: ▼ALL
• 일반: 예수금 0%
  - 평가: ▼네이버
• 미장직투: 예수금 10%(초단기 미국 국고채)
  - 평가: ▲금, 리얼티인컴 / ▼그 외 모두

 

 

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2. 📈 투자 종목 배당률(월)

• 직전지급 배당 기준으로 표기
• 빨간색 글씨: 연배당률 6%이상(월0.5%)
• 파란색 글씨: 연/분기배당. 직전배당률을 월단위로 계산
• 노란색 칸: 배당락일이 말일이 아닌 상품
• [KODEX 미국 S&P500]: TR 에서 분기배당상품으로 변경됨(최초지급일은 5월 두번째 영업일)

 

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3. 🔍 종목 세부사항(25.03.31 기준)

• 지수관련 일부 상품 보수율 인하

 

 

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4. 🎯 2025년 주식 포트폴리오 리밸런싱 - 3월

• 월 1회 매수
• 목표 포트폴리오 조정: 없음

( 왼쪽 현재, 오른쪽 목표 포트폴리오)

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5.💰 월 배당 현황 및 목표

• 3월 최종 월 배당금: 국내 329,430원  +  해외 $14.08
• 4월 목표 월 배당금: 국내 330,000원 +  해외 $14.00
• 12월 목표 월배당금: 국내 350,000원 + 해외 $20.00

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6. 💸 매수 계획

• 절세계좌 세제혜택 이슈 대응
  1) 기재부 이중과세 관련 정확한 규정에 따라, 배당투자는 미국직투로 모두 변경 예정
  2) 커버드콜 프리미엄수익에 대한 과세 규정 확인 후, 시세차익 중심 종목으로 재편 예정

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• 적립식 자동매수
  1) 연금저축, ISA: 매월 1일 전 종목별 5만원씩 매수
  2) 퇴직연금(확정기여형): 부담금운용지시 매월 25일 전 종목 운용비율 매수 
  3) 미국직투: 종목별 $3씩 매수
• [네이버]: -32% 에서 -23%까지 상승. -10%대 오면 순차적 손절 시작
• 미국ETF 및 직투 대부분 평가손실구간(- 3% ~ -15%), 4/2 이후 분할매수, 손절X

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TO '만 50세' 직장인 은퇴 FROM 경제적 자유

 

'내내 뭘 해야하지?? 뭔가 늦었나?' 3월 내내 고민했습니다.

 

적립식 자동매수 외에는 거의 매수매도 하지 않고, 관망했던 한 달입니다. 현재까지의 평가손실은 지난 4년간의 확정수익을 넘어서기 시작했지만... 숏을 치기엔 용기가 없고, 롱을 보기엔 무서운 한 달이였습니다. 트럼프를 보니 이제 시작인가 싶기도 하고, 4월 2일이 지나면 윤곽이 잡힐까요...

 

현금 25% 유지한 것과 금과 채권ETF가 너무나도 잘 방어해주고 있어서, 포트폴리오 관리의 중요성을 다시 한번 느낍니다. 다. 국장도 미장하락영향과 공매도재개로 갭하락하며, 저의 네이버 탈출이 한층 더 멀어졌지만... 지금은 대응하기 위해 무언걸 더 하기보다는 해왔던 것처럼 적립식 분할매수로 냅둬야겠습니다.

 

 

이 글을 읽으시는 분들 모두가 각자의 성공투자방법을 찾아서, 경제적 자유를 이루시길 바랍니다!

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