[ETF 월배당투자] ISA,연금저축,미국직투(리밸런싱,종목정보/7월 1주 포트폴리오)

■ 2026년 목표: 월 배당금 60만원, 실현수익 3000만원
 * 직관적인 이해를 위해 분배금 표현대신 배당금으로 통일하여 작성

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1. 💸 주식투자 수익률

• 연금저축: 예수금 32%(금리형 ETF)
  - 평가: - 보합(S&P500,나스닥,금현물,미국AI전력)
• ISA: 예수금 0% (금리형 ETF)
  - 확정: 배당금
  - 평가: ▲나스닥100타켓데일리/ ▼미국AI빅테크10타겟데일리
• 퇴직연금: 예수금 0%
  - 평가: - 보합
• 미장직투: 예수금 30%(초단기 미국 국고채)
  - 평가: ▲QQQ, VOO / ▼엔비디아, 알파벳C

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2. 📈 투자 종목 배당률

• 노란색 칸: 연배당률 6%이상

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3. 🎯 2026년 주식 포트폴리오 리밸런싱 - 7월

• ISA, 연금저축 주1회 매수
• 퇴직연금 월 1회 매수
• 미국직투 매일 자동매수
• 목표 포트폴리오 조정: 없음

( 왼쪽 현재, 오른쪽 목표 포트폴리오)

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4.💰 월 배당 현황 및 목표

• 6월 최종 월 배당금: 국내 523,500원  +  해외 $8.08
• 6월 누적 실현수익: 20,177,096원
• 7월 목표 월 배당금: 국내 500,000원 +  해외 $14.00
• 12월 목표 월배당금: 국내 600,000원 + 해외 $20.00
• 26년 누적 목표 실현수익: 30,000,000원

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5. 💸 매매 계획

• 연금저축 계좌
  1) 현황: ISA 계좌 만기해지 및 원금 연금저축으로 이관. 연말정산 대비 적립완료로 하반기 추가 입금분 없음
  2) 예수금 비중 줄이며, 금현물 제외 매주 정기매수. 평가수익 10% 초과할 경우 분할 매도
  3) 금현물 추가 매수하지 않고, 평가수익구간 오면 분할매도(비중축소)
• ISA
  1) 현황: 만기해지 후 재가입. 26년분 2천만원 적립완료로 하반기 추가 입금분 없음. 배당중심 운용
  2) 배당일이 다른 2종목으로, 평가수익현황에 따라 배당락일 전 매매조정
     - 배당 1일 기준 종목(나스닥100타겟커버드콜) 순차 매도, 배당 15일 기준 종목(AI빅테크 10타겟데일리 커버드콜) 순차매수
• 퇴직연금(확정기여형)
  1) 현황: 부담금운용지시 매월 25일 전 종목 운용비율 매수
• 미국 직접투자
  1) 현황: 종목별 일일 $20씩 자동매수(초단기채권제외)
  2) 양도소득세 기본공제 250만원 한도로 실현수익 확정되어, 추가 수익 매도하지 않음
  3) 엔비디아 $190~195 및 알파벳C $350~355 구간 일부 추가매수
• 국장은 더는 들어가지 않음

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TO '만 50세' 직장인 은퇴 FROM 경제적 자유

 

1년 만에 다시 블로그 글을 작성해 봅니다. 지난 1년간 적극적으로 매매하며, 포트폴리오 단순화 작업을 어느정도 마쳤습니다. 연초 국장 ETF에 잠시 발들였다가 어느정도 수익실현했고, 지난달초 단타하던 KODEX200도 모두 정리했습니다. 국장변동성을 더는 감당하기가 어렵더라구요.

 

이제는 종목 변경이 많지는 않을 것 같고, 유일하게 추가적립 할 수 있는 미국직투 계좌를 실현수익내지 않고 운용할지 고민하고 있습니다. 7월부터 미국기업 실적시즌인데 미장이 너무 요동치지 않았으면 좋겠습니다.

 

 

이 글을 읽으시는 분들 모두가 각자의 성공투자방법을 찾아서, 경제적 자유를 이루시길 바랍니다!

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